개인연금저축펀드 구성 종목 및 수익률(etf편)

오늘은 개인연금저축펀드에 대해서 알아보도록하고

제가 운용하고 있는 종목에 대해서도 공유드려볼까 합니다!

 

연금저축의 특징

 

연말정산 : 연 400만원까지 가능

 

근로소득 5천 5백만원 이하 16.5% 공제 5천 5백만원 이상 13.2% 공제

 

중도인출 : 가능 단, 16.5% 세금을 떼고 가능

 

담보대출 가능 연간납입한도 1년에 1800만원까지

 

평생 납입한도 무제한

 

투자가능 종목 : 현금, 연금펀드, 국내 ETF

 

최소 가입기간 : 5년이상

 

연금수령시 세금 : 세액공제를 받지 않았으면 비과세, 세액공제를 받았다면 16.5% 세금 혹은 연금소득세를 내야함

 

연금수령 조건 : 만 55세 이상

 

연금수령 한도 : 연금계좌의 평가액 / (11-연금수령연차)*120%

 

연금수령시 종합과세 : 연간 연금수령액 1200만원 초과시 종합과세

 

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따라서 저는 지금 현재 NH 투자증권의 100세 연금저축펀드를 운용하고 있습니다.

 

연말정산을 받을려고 연 400만원을 맞추려고 노력중인데요

 

현재 개인연금저축펀드가 아닌 연금저축보험으로 10만원씩 넣고 있기 때문에

400-120을 하면 280만원을 연간으로 넣을려고 목표만 삼고 있습니다.

 

지금은 약 100만원 가량 들어가있는 상태이고

 

제가 운용하고 있는 것은 펀드와 국내 ETF 현금으로 모두 구성되어 있습니다.

 

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운용하고 있는 상품

 

제가 가지고 있는 것은

 

TIGER 글로벌 4차산업혁명기술

KODEX 2차 전지산업

TIGER 미국 S&P 500

KINDEX 미국나스닥 100

TIGER 차이나 전기차 ACTIVE

KODEX 차이나 항셍테크

KODEX K-메타버스액티브

 

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개인연금저축펀드 수익률(11월 8일 기준)

 

 

현재 총 수익률은 약 23%정도 유지되고 있습니다.

 

비중으로 따지자면

TIGER 미국 S&P 500 > TIGER 차이나 전기차 ACTIVE >

KINDEX 미국나스닥 100 > KODEX 2차 전지산업 >

KODEX 차이나 항셍테크 > TIGER 글로벌 4차산업혁명기술 >

KODEX K-메타버스액티브

 

가장 수익률을 많이 내고 있는 것은 차이나 전기차 액티브로 현재 65% 의 수익률을 내고 있습니다.

유일하게 수익률이 마이너스인 것이 kodex 차이나 항셍테크(-21%)입니다.

너무 고점에서 산 듯 합니다...그냥 계속 끝까지 가지고 갈 생각입니다.

언젠가 오르지 않을까싶어요...ㅋㅋ

 

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저도 계속 공부하는 중이지만 액티브가 붙는

액티브 ETF란 시장 상황에 따라 편입 종목을 빠르게 선택해 벤치마크 대비 초과 수익을 노릴 수 있다.

출처 네이버 지식백과

 

요즘 전기차 시장이 계속해서 많이 성장해 나갈 것이라는 예측이 많습니다.

 

그래서 저도 차이나 전기차 액티브를 담아보았는데요

액티브이기 때문에 1년에 2번정도 포트폴리오를 수정한다고 합니다.

 

중국에서 또한 2035년까지 내연기관 자동차를 모두 퇴출한다고 하니

장기적인 관점에서 이 ETF가 유망하지 않을까합니다.

현재까지 다행히도 가장 높은 수익률을 보여주고 있기는 합니다.

 

이번에는 KODEX K- 메타버스 액티브에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

 

이 상품에 대해 알아보기 전에 먼저 메타버스가 무엇인지에 대해 알아보도록하겠습니다.

메타버스란?

현실세계와 같은 사회·경제·문화 활동이 이뤄지는 3차원 가상세계를 일컫는 말로

, 1992년 미국 SF 작가 닐 스티븐슨의 소설 《스노 크래시》에 처음 등장한 개념이다.

메타버스는 5G 상용화에 따른 정보통신기술 발달과

코로나19 팬더믹에 따른 비대면 추세 가속화로 점차 주목받고 있다.

[네이버 지식백과] 메타버스

 

메타버스는 ‘가상’, ‘초월’ 등을 뜻하는 영어 단어 '메타'(Meta)와 우주를 뜻하는 '유니버스'(Universe)의 합성어로,

현실세계와 같은 사회·경제·문화 활동이 이뤄지는 3차원의 가상세계를가리킨다.

메타버스는 가상현실

(VR, 컴퓨터로 만들어 놓은 가상의 세계에서 사람이 실제와

같은 체험을 할 수 있도록 하는 최첨단 기술)보다 한 단계 더 진화한 개념으로,

아바타를 활용해 단지 게임이나 가상현실을 즐기는 데 그치지 않고

실제 현실과 같은 사회·문화적 활동을 할 수 있다는 특징이 있다.

[네이버 지식백과] 메타버스 (시사상식사전, pmg 지식엔진연구소)

 

특히 메타버스는 초고속·초연결·초저지연의 5G 상용화와

2020년 전 세계를 강타한 코로나19 팬데믹 상황에서 확산되기 시작했다.

즉, 5G 상용화와 함께 가상현실(VR)·증강현실(AR)·혼합현실(MR) 등을 구현할 수 있는 기술이 발전했고,

코로나19 사태로 비대면·온라인 추세가 확산되면서 메타버스가 주목받고 있는 것이다.

[네이버 지식백과] 메타버스 (시사상식사전, pmg 지식엔진연구소)

 

이것이 메타버스의 정의이고 지금부터는

k- 메타버스 액티브 상품에 관한 설명입니다.

 

생긴지 얼마 되지 않아

한 번 알아보고 가시면 좋을 것 같아서 

공식홈페이지에 있는 글을 남겨봅니다.

 

이 상품은 1.

글로벌 고성장 산업 중 하나인 메타버스 산업에 투자하는 ETF - 비대면 환경과

5G 통신기술의 확산, AI/빅데이터 등 기술적 발전으로 메타버스 시대가 도래하고 있습니다.

- 메타버스의 핵심 기술인 AR, VR 기기는 향후 큰 성장이 기대되는 산업 중 하나입니다.

- KODEX K-메타버스액티브 ETF는

메타버스와 관련한 국내 핵심, 강소기업들에 투자하는 ETF입니다.

 

2. 알파를 추구하며 적극적으로 운용하는 '액티브' ETF 

실시간으로 거래가능한 ETF의 특성과, 투자종목과 비중을 적극적으로 조정

할 수 있는 액티브 펀드의 특성을 동시에 가지고 있습니다. 

 

액티브 ETF는 비교지수와의 상관계수 0.7 이상을 유지하면서, 적극적으로 알파를 추구합니다.(일반 ETF : 0.9 이상)

 

 

 

투자종목은 총 22가지로 이루어져있고, 현금을 포함하면 23가지입니다.

원화예금, 하이브, 카카오 게임즈, 아프리카TV, 펄어비스, 네이버, 위메이드,

와이지엔터테인먼트, 제이와이피, 제이 콘테트리, 덱스터, 크래프톤 NEW. 에스엠,

와이지 플러스, 위지웍스튜디오, 자이언트스텝, 씨제이 엔터테이먼트,

카카오, LG 이노텍, 다날, 키이스트,에이스토리 로 구성되어 있습니다.

 

메타버스관련 ETF 는 여러가지가 있지만 제가 이 상품을 선택한 이유에는

먼저 액티브ETF이기 때문입니다.

아무래도 시장 영향에 따라 유동성있게 상품을 운영할 수 있기 때문에

조금 더 높은 수익률을 보여주지 않을까 싶기 때문인데요

 

또한 메타버스를 구현하는 데 필요한 기업보다는

가장 먼저 적용이 될 가능성이 높은 콘텐츠(엔터/게임) 관련 기업에 집중해 투자하기 때문에 이 etf를 선택하였습니다.

 

물론, 국내 etf 메타버스기준으로  이 상품을 매수하였고,

펀드편에서 따로 소개할 예정입니다만

5g네트워크 및 장비와 관련된 해외 펀드도 매수해서 가지고 있습니다.

 

 

그 다음은 S&P 500은 S&P 500은 500개 대형기업의 주식을 포함한 지수(Standard & Poor's 500 Stock Index)입니다.

500개의 기업 중 대부분이 미국 기업입니다.

맥그로-힐 계열사인 스탠더드 앤드 푸어스(Standard & Poor's)가 소유 및 관리를 맡고 있습니다.

 

S&P 500은 지수 자체를 일컬을 뿐 아니라

지수에 포함된 해당 500개 기업 자체를 지칭하기도 합니다.

나스닥 100은 따라서 미국 지수를 추종한다고 생각하면 쉽습니다.

미국의 증시는 지금까지 전체적으로 우상향을 하는 모습을 보여주고 있기 때문에

장기적으로 본다면 앞으로 쭉 우상향할 확률이 높습니다.

이것은 단지 과거를 기반으로 유추 한 것이고,

앞으로의 미래는 아무도 알 수 없기 때문에 장담할 수는 없습니다.

하지만 확률적으로 본다면 우상향하면서 쭉 가지 않을까 싶어

10년이상 20년 이상 소유할 생각으로 투자하고 있습니다.